個別相談の事例

相談事例を順次掲載中です。

ご相談を検討されている場合、ご参考にしてください。

ライフプラン・家計の見直し

相談事例:

・早期退職のライフプラン (2017年12月)

家庭の事情等で、できれば早期退職したいが、退職金、現在の預貯金と年金だけで退職後生活していけるのか心配。

また、最近、株式運用等に関心を持ち始めたが、留意点やノウハウを教えて欲しい。

 

回答概要:

公的年金の見通しについてご説明すると共に、キャッシュフロー表分析により、支出節減のポイント等についてご説明しました。また、資産運用については、分散積立投資の利点とリスクについてご説明しました。

 

資産運用・資産形成

不動産・住宅ローン

相談事例:

・自宅の処分 (2018年2月)

2年前に夫が死亡し、現在戸建てに1人で住んでいます。母(90歳代)と妹が二人で暮らしており、自分自身も年を取れば、自宅から通いながら支援するのは大変になるので、二人の近くに引越ししようと思っています。

自宅は、相続税を考慮すると、税の優遇を受けられるように売却したくありません。息子が2人おり、それぞれ自宅を所有していないので、どちらかに相続させようと思いますが、どのようにすれば良いでしょうか?

 

 

回答概要:

・大きな戸建てに一人で暮らしながら維持管理するのは確かに大変ですので、コンパクトな住居に住み替えるのは良い考えでです。新しい住居を購入する場合は、管理の良い利便性の良いマンションをお勧めします。
・自宅は売却せず、「マイホーム借上げ制度」を利用すれば、三年毎の契約更新で賃貸できます。家が必要になった場合は契約を解除できるので安心です。

 

相続・遺言